两年“放水”生意，卷走熟人1800余万

她杜撰富家女的身份，用软件制作高消费的图片发朋友圈，只为营造自己“有钱”的形象——

两年“放水”生意，卷走熟人1800余万

　　在服装店，李芹精心营造自己“富家女”的形象

　　月薪仅有三四千元，日常却豪车代步，出手阔绰，服装店打工妹自称家中做“放水”(高利贷)生意，资产雄厚，出来打工只为体验生活，引得周边人心生艳羡，拿出钱来希望能一起投资获利。殊不知，这一切皆是精心设计下的骗局。近日，经江苏省张家港市检察院提起公诉，被告人李芹因犯集资诈骗罪，被法院依法判处有期徒刑五年零三个月，并处罚金人民币6万元。

　　店员指导老板赚钱

　　两年前，大学刚毕业的李芹在张家港市某乡镇上的一家服装店打工。虽说只是销售员，每个月的收入仅有三四千元，却丝毫不影响她平日里吃穿用度的上档次，出行有豪车代步，朋友圈还经常晒出在酒吧、美容院等各种高档场所奢侈消费的美图。在大家眼中，她就是个“家里有矿”的富家女，出来打工纯属体验生活。在同事间的调侃下，李芹也大方承认，称家中父母经营着一家担保公司，她自己也经常和朋友做些“放水”生意，因此手头很活络。

　　店里不忙时，李芹经常和服装店老板娘美芳聊天，不经意间流露出一些关于自己做“放水”生意的生财之道，比如把钱放给那些急需用钱的学生，短期内就可以获得高额利息等。看着李芹每天的奢靡生活，听着这极具诱惑的“生意经”，时间一长，美芳也忍不住动了心。不过一开始，美芳有些半信半疑，思量一段时间后，她拿出几千元想先试试。对此，李芹承诺说五天就可以拿到10%的利息，而且绝对安全，即使放出去的钱万一收不回来，她作为中间人也能保证归还本金。

　　五天一过，李芹果然如约连本带利将钱全部付给了美芳。美芳又先后几次拿出钱给李芹去“放水”，每次都能如期收获。很快，她就彻底信服了李芹，这样的赚钱速度可比辛苦经营服装店来得省事和快捷。渐渐地，美芳托李芹“放水”频率越来越高，而且每一次投入的金额也越来越大。

　　“放水”生意日益兴隆

　　“好事”很快传到了隔壁服装店老板娘小敏的耳朵里，她频繁来美芳店里串门，看着小敏一脸艳羡向往的神情，李芹就说起自己手头正好有一桩15万元的大单，一天利息1万元。

　　虽然小敏也想赚这种快钱，但她生性胆小，又一时拿不出那么多本钱。就在她百般惋惜时，美芳提出自己可以出5万元和她拼单。在李芹的一再保证，以及作为“过来人”的美芳大力印证之下，小敏最终下定决心投10万元。

　　经过一天的忐忑等待，李芹果真信守承诺，于第二日晚上连本带利付给了小敏10.8万元。也就是说，短短一天时间，小敏就凭借这10万元本金赚到了8000元的利息。至此，小敏也和美芳一样，对李芹的“路子”心服口服，不久又在李芹的游说下投了一笔更大的单。

　　与此同时，李芹的“放水”生意通过熟人之间的口耳相传也越做越大了，许多人都来找她。对此情形，“热心”的李芹一概来者不拒。2018年刚入夏时，一个自称阿凡的男子经朋友介绍联系上李芹。在电话中，阿凡寒暄几句就直奔主题说自己手头有闲钱，想通过她“放水”赚利息。虽然中间人并不太熟悉，李芹仍是稍作推辞便答应了，阿凡当天就给她转账了5万元。两天后，阿凡收到李芹支付的5.5万元本息，他一下子被这高效便捷的投资给折服了，激动之余更是不舍放手，之后陆续给李芹投钱。

　　一切皆为虚构

　　但是渐渐地，李芹归还本息的速度越来越慢，有时到期后要么只先付一点利息，要么说因为有更大的单子，又把本息继续投了进去。大家想着她信誉好，反正能再多赚点钱也就没多深究。

　　直到有一天，大家突然发现联系不上李芹了。突然警醒下，想方设法找到李芹家中，发现这户家庭并不是他们想象中那般富裕，李芹父母都是在亲戚所办工厂打工的工薪族。众人随即报警。

　　警方侦查发现，李芹以做“放水”生意、投入资金短期内获得高额利息为由，短短两年内共计骗取人民币1800余万元，其中仅美芳一人就被骗了近1000万元。

　　很快，逃往外地的李芹被抓获归案，她对自己的诈骗行为供认不讳。

　　原来，李芹大学毕业前因为谈恋爱时不慎怀孕，担心被家人知道后责骂，就先后找了五六家网贷公司筹钱去做人流，结果直到大学毕业都还没有还清这些网贷的本息。上班后每月三四千块的收入根本无力继续偿付网贷，于是动了骗钱的念头。她杜撰了自己富家女的身份，用软件制作了自己高消费的图片发朋友圈，营造自己“有钱”的形象。而事实上，她根本就没有“放水”的人脉和途径，一切纯属虚构。

　　催债重压下一走了之

　　“我也没想到会有这么多人相信，那阵子总是缺钱周转，就一直骗了下去。”被抓后的李芹说。

　　一开始几次支付给美芳所谓的“放水”本息，都是李芹通过透支信用卡套现的钱，目的就是为了取得美芳的信任，方便下一步继续骗她拿钱出来。但骗到钱之后，李芹只是用作还网贷和自用挥霍，根本没有产生收益和利润。随着“放水”频率的增加和金额的增多，她的资金周转不开，套路难以为继，就开始有意拉拢更多的人到自己这里来投钱，这让她在违法犯罪的道路上越走越远。

　　当用同样的方法拆东墙补西墙过了一段时间后，李芹再也无法偿付那么多本金和利息，面对自己越挖越深的坑，在频频催债的重压下，她关了手机一走了之。

　　侦查终结后，公安机关以李芹涉嫌诈骗罪将案件移送张家港市检察院审查起诉，但经承办检察官审查后认为，李芹的诈骗行为并不是针对某个特定的人，而是以高回报、高利率为诱饵，较大规模地以公开方式向不特定社会公众人员吸收资金，其行为特征更符合集资诈骗罪，后以李芹涉嫌集资诈骗罪向法院提起公诉。

　　检察官提醒，暴利的驱动容易使人失去清醒与理智，在遇到不切实际的高收益时一定要有判断力和鉴别力，审慎作出选择，以免受骗。

　　（文中被害人为化名）

来源：检察日报 文字：陈迪　谭蕾